交易平台海外布局数字货币入门级美国MSB
数字货币牌照是指在某一国家或地区经营数字货币相关业务的许可。其功能优势在于：拥有数字货币金融牌照，意味着该机构可以在发行地开展数字货币相关业务及衍生功能。如开通数字货币交易平台支付、数字货币金融衍生品、数字货币TOKNE钱包等。
美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN（美国财政部下属机构金融犯罪执法局）监管颁发的金融牌照。监管的主要对象是与货币职能相关的企业和公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、发行旅行支票等业务。在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB牌照才能合法运营。
FinCEN于2013年3月18日发布了《FinCEN法规对个人管理、交换或使用虚拟货币的应用》，解释了企业和个人使用虚拟货币在MSB注册方面的要求。 MSB是Money Services Business的缩写，受FinCEN（金融犯罪执法局，美国财政部下属机构）监管，并须获得注册牌照。所有从事货币服务的企业都必须申请该许可证。
根据指导意见，为美国人提供服务的数字资产“管理者”（例如资产发行者）和“交易者”（例如交易平台）属于美国银行保密法（BSA）规定的MSB，需要在180天内成立该公司的。向FinCEN 提交注册申请。由于美国联邦层面目前对币币交易没有明确的监管要求，美国知名的B网、P网都是只持有MSB的币币交易业务。公司在开展业务时必须遵守联邦法规才能注册为MSB，并且州规定必须遵守汇款活动还必须遵守州法规。目前，有53个州和地区允许申请。费用利息主要包括担保费、申请费、津贴费、手续费及其他费用。拨款申请相对昂贵，需要通过各种程序持续批准，实施起来要求极高且耗时。随着合规要求越来越高，交易平台本身的法律风险管理也需要逐步完善，相关人员的风险意识也需要提高。为此，我们团队认为交易平台的需求对于前期来说非常重要
请充分注意以下效果：
（一）内部控制制度的制定及检查情况
1. 交易平台用户协议的起草、修改及咨询
2、起草、修改交易平台隐私政策的相关条款并提供咨询。
3、对交易平台的许可及披露信息进行审核并提供咨询。
4、对交易平台的Cookies政策、市场使用规则、市场交易规则等必要的公开信息进行审核、更正并提供咨询。
5、从合规和法律风险管理的角度，对上币规则、上币检查规范及相关协议进行检查、纠正和咨询
6、交易平台网络销售协议相关条款的起草、修改及咨询
7、以税务咨询、证券咨询、牌照、反恐及反恐融资咨询为基础，提供交易平台运营法律架构的咨询和建议
8、对平台币或其他币种上市项目的发行进行合规检查，针对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考最佳管理实践，准备与管理架构相关的法律文件。
（二）税务筹划服务
1.根据交易平台的运营架构提供相关税务咨询见解
2. 最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币所产生的费用或资本收益的税务处理
3、为换取交易平台提供的服务而产生的费用或资本收益的税务处理。
我们的团队和当地企业领导人在MSB 要求方面拥有丰富的经验。我们将投入我们的热情和努力，通过提供积极的解决方案来帮助您通过申请获得美国许可证。
区块链交易平台申请美国MSB牌照的好处：
第一：平台合规性：获得权威批准，获得美国财政部的权威批准。您可以在美国及全球范围内开展相关业务，这意味着交易平台的合规监管。
第二：投资者认可：美国的公司法和金融业监管完善，美国MSB牌照让数字货币交易平台和ICO项目更加合规，更得到全球投资者的认可。
第三：建立自己的数字货币TOKNE钱包许可通证；使您的区块链项目合规且诚实。
美国MSB牌照是区块链项目合规性非常划算的牌照。在项目合规性和封装平台方面都非常好。车牌辐射范围广，认知度高。这也是区块链项链的基准许可证。
美国MSB牌照申请流程：
1、注册美国公司。
2. 申请许可证。
准备申请许可证的义务如下：
1. 准备美国公司文件。
2. 准备许可证申请计划。
3. 制定合规计划。
交易平台通用金融牌照是申请美国MSB，耗时短，信誉度高。其次是爱沙尼亚和澳大利亚的AUSTRAC，这两个权威牌照是真正意义上的数字金融牌照。他们的业务范围可以使用数字等词语。目前，爱沙尼亚稍微容易一些。需要随机去爱沙尼亚，所以优先考虑澳大利亚。
数字货币交易行业的牌照一般是指某个国家或地方的经营牌照，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照。数字货币交易牌照的颁发机构一般是国家央行、金融监管机构，当然还有法律。部门的参与也非常重要。各个国家的牌照申请标准也有较大差异，但交易平台一般需要根据当地公司注册条件和牌照申请标准准备材料。
目前，可以申请数字许可证的地方包括加拿大、澳大利亚、美国、爱沙尼亚、日本、泰国、开曼等地。从注册流程和费用来看，爱沙尼亚和美国相对划算。
没有具体指定要申请哪个国家。这主要取决于您的预算和您需要实现的结果。我们以美国的MSB为例。信息只需提供产权及股东信息即可。流程是先注册美国公司，然后申请牌照。我公司提供注册地址。
世界区块链组织首席经济学家、加勒比区块链研究院院长郑晓军今天在韩国TokenSky区块链大会上介绍了世界区块链组织。他提到，加勒比地区是世界上最大的离岸地区，国际转口贸易很多依赖加勒比地区。然而，该地区80%的人口没有银行账户，金融基础设施无法用激进的金融工具来应对。因此，加勒比地区区块链的全球扩张和协作非常有必要。
世界区块链组织在地区国家注册。它是由七个地区国家的下属机构提出的。它由世界自由贸易区协会、美国国家人工智能研究院、加勒比区块链研究院主办。致力于打造世界领先的区块链产业生态系统，包括区块链政策研究、立法推动、规范制定、评估认证、会议展览、培训教育等区块链推广、推广、法律和社会公益活动。现有会员400余人，下设新闻传媒部、法律法规部、许可监管部、产业发展部、检测认证部、评价评级部、国际合作部等9个下属机构。标准部、会展部、教育培训部等
他提到，牌照监管局将颁发三类牌照：数字资产运营牌照（针对一般数字资产公司）、数字资产交易牌照（针对数字货币交易平台等）和ICO牌照（针对仅从事数字资产交易的项目和公司）。发行ICO 等）。 2018年起的两年内，世界区块链组织将加大对加勒比、南太平洋、地中海等地区学术科研交流和区块链产业发展的推动力度，并通过成为世界区块链组织成员来扩大组织成员范围。区块链行业。小型政府间国际组织。
合规牌照类型比特币市场中的交易平台牌照类型大致可分为三类：第一类是明确面向加密货币交易业务的牌照；第二类是面向泛区块链/加密货币业务的牌照；第三类是泛支付业务许可证。
第一类：日本、爱沙尼亚、泰国等国家颁发的虚拟货币交易牌照。此类许可针对性最强，效果也日益明显。这也是少数交易平台申请牌照的首选方式。
第2 类：直布罗陀欧洲地区颁发的分布式账本技术（DLT）许可证。
第三类：美国MSB牌照、澳大利亚AUSTRAC数字货币牌照、加拿大MSB牌照。
特点按国界划分：有20多个国家颁发数字货币牌照。大国有美国、澳大利亚、加拿大、日本、韩国等，价值极高；小国包括瑞士、哈萨克斯坦、立陶宛、马来西亚、蒙古、新加坡和菲律宾。越南等
目前最流行的许可证应该是第三类许可证。明天我将分享立陶宛的加密货币许可证。
立陶宛加密货币交易许可证要求
Layer 2 交叉算力平台Coinweb 宣布获得立陶宛的数字资产交易牌照，该牌照不仅允许其在该国境内运营，还可以在所有其他欧洲国家/地区运营，除非存在冲突法规。 Coinweb 的监管许可将允许该平台充当借贷和交易的虚拟货币运营商。立陶宛的许可证将使Coinweb 平台能够与激进的金融机构建立关系，从而为该项目提供流动性。此外，该许可证将通过完全集成的法币轨道推进Coinweb 的钱包运营，允许Coinweb 的孵化客户在监管范围之外向其客户群发行和销售代币。
立陶宛的加密货币交易/电子钱包许可证：
立陶宛首都维尔纽斯是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可规定也日益受到关注。与邻国爱沙尼亚相比，立陶宛在设立方面的规定更加灵活，对公司董事和股东没有特殊要求，因此费用和利息可以减少。
立陶宛有两种类型的虚拟货币交易加密许可证：
1、提供虚拟（加密）货币与法币之间的兑换服务。
立陶宛的加密货币156兑换许可证涵盖了6991个将法定货币兑换成3780种加密货币以及3780个将加密货币兑换成法定货币以及将加密货币兑换成加密货币的服务。该加密货币交易许可证的注册使我们能够以标准方式运营加密货币交易平台。
2.提供虚拟（加密）货币钱包服务。
虚拟货币钱包服务是指在第二周期内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和转移虚拟货币。
注册立陶宛加密货币许可证的要点：
1. 要申请立陶宛加密货币许可证，您必须首先在立陶宛成立一家有限责任公司（UAB）。最低股本要求为2,500 欧元。公司注册可以远程完成，从我们收到所有必要文件后通常需要大约10 个工作日。
2. 目前，公司架构的最低要求为1人，该群体可以担任股东、董事和反洗钱合规官。不过，反洗钱合规官（CO）职位需要有相关工作经验和授权证书的人员来填补。我们的团队建议将公司结构影响外包给符合AML/KYC 监管要求的第三方服务提供商。外包公司结构包括至少2名董事会成员、一名具有专业工作经验的反洗钱合规官（CO），并且不需要立陶宛居住证明。在项目检查的基础上，我们将帮助您继续公司的前期维护，包括会计认证、境外实体和合规服务。
3. 持牌公司必须按照AML/KYC 规则及时、详细地记录所有进行的交易。监管机构FCIS 可能会调查公司的所有交易活动，特别是涉及AML/KYC 政策的交易活动。当监管机构要求检查和监控公司的业务活动时
注册立陶宛加密货币许可证的要求：
1. 至少一名股东（公共或法人实体），无国籍或居住限制。
2. 董事会成员最多为一名（可与股东相同），无国籍或居住限制，其他董事会成员允许为外国居民。
3、反洗钱合规官（可与董事会成员相同），无国籍或居住限制，需要专业经验。
4、需有异地实际办公地址，也接受虚拟办公地址。
5. 需要向立陶宛当局披露有关实际受益人的详细信息。
注册立陶宛加密货币许可证的详细费用流程：
1. 注册UAB（无限股权）公司
2. 激活持牌UAB架构公司转让
3.注册股本：2,500欧元（预登记）
4. 申请加密货币交易电子钱包许可证
5. 所有许可证申请的政府处理费
6.AML/KYC法律文件
7、公司虚拟地址一年费用
8、企业合规服务费
9. 开设银行账户
注册立陶宛加密货币许可证所需的文件：
1. 护照复印件
2. 授权书（POA）
3. 商业模式和商业活动规划
4.简历（CV）：列出所有公司参与者的就业和教育背景
5. 开展经营活动的网站
6. 股东、董事会成员、最终受益人、合规负责人三个月内无立功表现的证明
时间：1.5-2个月，（快）2周
上述条款中列出的所有文件必须经过公证人公证，并且必须由公证人的英文确认（或经过公证的英文翻译件）。
美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN（美国财政部下属机构金融犯罪执法局）监管颁发的金融牌照。它是一个注册许可证，其主要监管对象是与货币服务相关的企业和公司。从事相关业务的公司必须申请MSB牌照才能合法经营。
主要监管对象：数字货币交易、虚拟货币交易、ICO发行、外汇、国际汇款等金融业务
投资者认可——美国的公司法和金融业监管完善，拥有美国牌照将使您的数字货币交易平台更得到全球投资者的认可。
获得权威同意——获得美国财政部的权威同意，可以让您在美国及全球范围内开展相关业务，这代表了数字货币平台的合规监管。
成为一线平台——MSB牌照也是全球数字货币交易机构的标准牌照。 Coinbase、Bitfinex、Poloniex、Huobi 等平台均持有该牌照进行运营。
多元化服务——MSB牌照允许货币兑换和交付服务，让您更好地满足客户需求，提供更多元化的服务。
作者：艾伦
来源：知乎
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金融服务业及其相关衍生产业是美国经济的基础，是重中之重。一旦虚拟货币的市场被认可，其市场被认可，华尔街投资市场的巨额投资必将到来，资金流动性的增加将对虚拟货币产生负面影响。市场是比较好的消息，这代表着巨大的财富效应，所以MSB牌照的重要性无需进一步强调。
希望这个答案对你有帮助
