大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于怎么投资债券基金的问题，于是小编就整理了2个相关介绍怎么投资债券基金的解答，让我们一起看看吧。
债券基金是指80％以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。
若基金的资金全部投资债券，可以称为纯债券基金，假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，理论上，债券型基金比纯债券基金潜在收益和风险要高一点。毕竟，风险和收益成正比。
债券基金投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债（包括可转换债券），债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合，以期给投资者带来最大的收益。
债券基金的主要收益来自基金投资的债券的利息收入和买卖债券获得的差价收入。从债券基金的利润来源看，它是一个收益相对稳定的品种。首先利息收入是稳定的，因为债券是一种固定收益类证券，它的利息一般是固定的（当然也有利息可变的浮动利息债），对于企业债而言，不管企业经营的好坏，都是要按规定支付利息的，比起股票红利则要稳定得多。至于买卖债券获得的差价收入虽然存在一定的不确定性，主要是债券价格会随市场利率的变化而变化，短期而言，市场利率变化的幅度一般比较小（或已经被预期了），因此这种不确定性也不会很高。一般说来，债券基金比其他类型的基金，诸如股票基金、对冲基金等，潜在收益相对比较稳定，潜在风险比较小。
投资债券基金的风险主要是利率风险，这是因为债券基金主要投资于债券，而债券价格受利率影响很大，尤其是固定利率的债券，当市场利率上升时，债券的价格就会下降，反之亦然。
债券型基金的主要投资对象是债券类的国债和各种企业债、地方债，其品种属性相较于权益类基金收益偏低，债券基金只有长期持有，才可能取得符合预期的收益。
1、债券基金整体收益不高，在较短时间内体现不出基金投资的复利作用。
我们统计2000年1月1日到2019年9月22期间，全部债券型基金最高收益568.73%，如果我们将统计周期缩短至2010年1月1日至今，最高收益还是568.73%，但是第二到第六名的收益远远落后上一个统计区间，只有上一个统计区间的三分之一，如果我们再缩短到5年期的话，其收益更低，仅仅只有最长统计周期的四分之一。
2、债券基金投资的主要标的物的收益也不高。10年期国开债其总体收益保持在2.8%到4.8%之间，最低出现在2002年，债券市场不发达，参与者少，而最高出现在2014年，杠杠牛市前夕，流动性充裕导致的溢价，我们取其中位数约为3.9%。显然短期炒作债券基金这个收益不能覆盖成本。
3、短期炒作债券型基金要付出高昂的交易成本，同时还有一个择时的问题。在上图中明显可以看到，在20年的长周期中，其高点仅仅是2007年年和2014年，在这么长的时间中，想要抓住高点卖出何其困难，几乎是办不到的事情。另外，和其它基金一样，债券基金的赎回费用也是和投资者持有时间长短直接联系的。持有基金在1年以内赎回，赎回费率是0.5%；持有时间大于1年，但小于2年时，赎回费率是0.3%；持有时间大于2年，赎回费为0。债券基金的年化收益才仅仅5%上下，如果多赎回几次，收益不能覆盖成本。
总结：债券基金长期持有为好，做时间的朋友，让复利为你赚钱！
纯债券基金投资的是主要是企业债，企业债的票面利率通常在7.5%左右，这是债基最主要的收益来源。
另一部分收益，则是来源于债券在交易过程中的溢价和折价，比如某个公司突然暴露出来较为严重的资金问题，那这个公司之前发行的债券，就可能被投资者低价抛售，实际交易价格就会低于票面价格。后来，如果是这家公司的资金问题顺利解决，经营正常，债券也没有违约风险，那债券的实际交易价格就又会涨起来，甚至溢价。如果债券基金的基金经理把握好了，在折价的时候买入，在溢价的时候卖出，那么基金就会赚到额外的收入。 当然有做对的时候，也会有做反的时候。
下面这张图是 企业债11华锐01（122115）在2013年5月到8月的走势图，波动就非常明显。
从债券基金的投资标的，我们大概可以发现，债券基金的年化收益不会特别高，能维持在10%，就算是比较好的业绩。
债券基金亏损风险相对也会更低一些，只要它投资标的发行公司，没有违约的风险，就不会亏损。
影响债基收益的另一个因素则是当前市场的利率水平，如果当前市场利率很高，那债基的收益就相当于是大打折扣了。
从这个角度来看，债券基金是适合在低利率市场环境下做的长期投资标的。债券本身流动性不高，投资债券的基金短期内净值的波动也不会特别明显，并不适合频繁的短期操作。
到此，以上就是小编对于怎么投资债券基金的问题就介绍到这了，希望介绍关于怎么投资债券基金的2点解答对大家有用。
